Tại chuyên mục “Cảnh báo tội phạm” trên website bocongan.gov.vn, Bộ Công an vừa cảnh báo đến
ngư??i dân về thủ đoạn cho vay lãi nặng mới xuất hiện. Các đối tượng đã cho vay qua ứng dụng (app, web) trên mạng Internet với lãi suất 4,4%/ngày, tương đương 30,8%/tuần, 132%/tháng và 1.600%/năm.
Điều đáng chú ý trong vụ án này là các đối tượng đã cho
ngư??i dân vay với lãi suất 4,4%/ngày, tương đương 1.600%/năm; tất cả các giao dịch của
ngư??i vay và
ngư??i cho vay
tiền đều được thực hiện thông qua mạng internet và điện thoại di động. Khi
ngư??i vay không trả nợ đúng hạn sẽ bị các đối tượng gọi điện đến số điện thoại của
ngư??i thân quen trong danh bạ của
ngư??i vay
tiền nhục mạ, hạ uy tín, gây sức ép, buộc
ngư??i vay
tiền phải trả nợ. Đây là thủ đoạn hoàn toàn mới, tinh vi, là biến tướng của loại tội phạm cho vay “tín dụng đen”, cần được tập trung ngăn chặn trong thời gian tới.Theo đó, thủ đoạn của các đối tượng phạm tội là: Một số đối tượng
ngư??i nước ngoài lập công ty tài chính, thuê
ngư??i đứng tên giấy phép kinh doanh, đại diện pháp luật, tạo ra ứng dụng để cho vay
tiền trực tuyến (thường gọi là App); điển hình như ứng dụng “Vaytocdo”, “Moreloan”, “VD online” vừa bị lực lượng Công an triệt phá.Khi khách có nhu cầu vay
tiền thì phải tải một trong ba ứng dụng trên về máy điện thoại di động của mình.Khi khách có nhu cầu vay
tiền thì phải tải một trong ba ứng dụng trên về máy điện thoại di động của mình. (Ảnh minh họa: Internet)Để được cho vay,
ngư??i vay phải điền đầy đủ các thông tin cá nhân, cung cấp hình ảnh chứng minh thư nhân dân hoặc căn cước công dân, số tài khoản ngân hàng; bắt buộc phải chọn mục “Đồng ý” trong hợp đồng cho vay điện tử, trong đó có điều khoản “
ngư??i vay đồng ý cho ứng dụng truy cập danh bạ trên máy điện thoại di động”.Sau khi
ngư??i vay hoàn tất việc tạo tài khoản, ứng dụng sẽ tự động báo về hệ thống và có nhân viên của bộ phận cho vay tiếp nhận, liên lạc điện thoại với
ngư??i vay để thu thập thêm thông tin, kiểm tra lại thông tin đã đăng ký trên App. Nếu
ngư??i vay thỏa mãn điều kiện vay
tiền,
ngư??i cho vay và
ngư??i vay không cần gặp mặt mà chỉ cần vài phút đồng hồ, hệ thống tài khoản của Công ty cho vay sẽ tự động chuyển
tiền vay cho khách hàng bằng số tài khoản ngân hàng đã kê khai trước đó. Đối với khách hàng vay qua ứng dụng “Vaytocdo” thì
ngư??i vay lần đầu chỉ được vay 1.700.000 đồng nhưng thực tế nhận về chỉ là 1.428.000 đồng, còn Công ty sẽ thu 272.000 đồng
tiền phí dịch vụ. Trong 8 ngày
ngư??i vay phải trả 2.040.000 đồng (trong đó, 1.700.000 đồng
tiền gốc và 340.000
tiền lãi 8 ngày). Nếu khách vay trả chậm sẽ bị phạt 102.000 đồng/ngày.Đối với khách hàng vay qua ứng dụng “Moreloan” và “VD online” thì
ngư??i vay lần đầu được duyệt vay số
tiền là 1
.500.000 đồng, nhưng thực tế
ngư??i vay chỉ được nhận 900.000 đồng, còn 600.000 đồng là
tiền phí dịch vụ và
tiền lãi trong 7 ngày. Sau 7 ngày,
ngư??i vay phải trả
tiền gốc vay là 1
.500.000 đồng. Nếu
ngư??i vay
tiền trả chậm 01 ngày sẽ bị phạt từ 2% đến 5%/ngày.Nếu
ngư??i vay trả nợ đúng hạn, có uy tín thì lần vay sau, nhân viên Công ty sẽ duyệt cho
ngư??i vay số
tiền cao hơn từ cấp độ 01 đến cấp độ 07 (mỗi cấp độ gọi là 01 App), với số
tiền tối đa được vay là 2.750.000 đồng. Tuy nhiên, sau một thời gian, mỗi
ngư??i có thể vay nhiều App khác nhau cùng lúc, để có thể vay được số
tiền mình có nhu cầu vay.Như vậy, với hình thức cho vay nêu trên, các đối tượng đã cho vay với lãi suất 4,4%/ngày, tương đương 30,8%/tuần, 132%/tháng và 1.600%/năm.Khi đến gần thời hạn trả nợ, nhân viên bộ phận thu hồi nợ của Công ty cho vay sẽ điện thoại nhắc nhở
ngư??i vay phải trả nợ đúng hạn. Nếu đến hạn trả nợ mà
ngư??i vay chậm trả, thì nhân viên thu hồi n
ợ s??? liên tục điện thoại cho
ngư??i vay để đòi nợ.Nếu sau vài ngày,
ngư??i vay vẫn không trả được số
tiền nợ và không đạt được thỏa thuận trả lãi với bên cho vay, các nhân viên thu hồi n
ợ s??? điện thoại “khủng bố” cho tất cả những
ngư??i trong danh bạ điện thoại của
ngư??i vay (gồm gia đình, bạn bè, đồng nghiệp...) nhằm đe dọa, chửi bới và yêu cầu những
ngư??i quen biết với
ngư??i vay
tiền phải tác động đến
ngư??i vay
tiền phải chuyển
tiền trả nợ cho chúng.Cơ quan Công an xác định từ tháng 04/2019 đến khi b?
? phát hiện, ngăn chặn, xử lý, đã có khoảng 60.000 giao dịch vay
tiền qua 03 ứng dụng nói trên; với tổng số
tiền các đối tượng cho vay vào khoảng 100 tỷ đồng.Đây là hoạt động “tín dụng đen” sử dụng công nghệ cao, ẩn dưới dạng cho vay trực tuyến, với lãi suất rất cao,
tiềm ẩn nhiều rủi ro cho cả
ngư??i vay và
ngư??i cho vay. Bộ Công an cảnh báo đến
ngư??i dân về thủ đoạn cho vay lãi nặng mới xuất hiện này. Đồng thời, khuyến cáo
ngư??i dân khi gặp khó khăn về tài chính, hãy tìm đến các ban, ngành, đoàn thể, chính quyền địa phương hoặc trực tiếp đến các tổ chức tín dụng, ngân hàng tin cậy để được hỗ trợ; cảnh giác cao với vay
tiền qua các ứng dụng (app, web) trên mạng Internet.
Nguồn bài viết : Bóng đá Châu Âu
